Toutes les entreprises ont besoin d’argent pour se maintenir et se développer. C’est particulièrement vrai pour les jeunes entreprises qui souhaitent concrétiser des idées novatrices, mais qui n’ont pas les fonds propres nécessaires.
Pour pallier ce problème, elles doivent trouver des sources de financement. L’une d’entre elles consiste à trouver des investisseurs pour effectuer une levée de fonds. Cette stratégie permet non seulement d'obtenir un apport en capital, mais aussi de bénéficier de l'expérience et du réseau de ces partenaires financiers.
Où et comment trouver des investisseurs potentiels ? Quels sont les différents types d’investisseurs ? Comment les convaincre ? Toutes les réponses à ces questions sont dans la suite de cet article.
Trouver des investisseurs consiste à rechercher des personnes ou des entreprises prêtes à apporter un soutien financier à une entreprise en échange d'une participation au capital. Ce processus permet à l'entreprise d'accéder à des fonds nécessaires pour développer ses activités, lancer de nouveaux produits ou accélérer sa phase de croissance. C’est une stratégie opposée au bootstrapping. Les investisseurs peuvent être des particuliers, des fonds de capital-risque ou des entreprises spécialisées dans le financement.
Les entreprises peuvent avoir besoin d’investisseurs à différents stades de leur développement :
Phase pré-seed : cette étape implique souvent des « premiers investisseurs » comme la famille, les amis ou des proches. C’est une source de financement qu’on appelle aussi la « love money ». Le financement obtenu sert à développer l'idée initiale et à valider les premières hypothèses de l’entreprise.
Seed : les investisseurs apportent des fonds pour créer un prototype ou lancer une version initiale du produit. Ce stade aide également à structurer l’entreprise et à préparer son entrée sur le marché.
Série A : à ce stade, les capitaux servent à développer la stratégie de croissance, renforcer l’équipe et améliorer les produits ou services. L’objectif est d’élargir la base de clients et de structurer les opérations.
Séries B et C : ces phases visent une expansion significative comme la conquête de nouveaux marchés, l’augmentation des capacités de production ou l’intégration de nouvelles technologies. Les fonds permettent aussi d’investir dans le marketing à grande échelle.
Les types d’investisseurs et leurs attentes
Vous cherchez des potentiels investisseurs pour votre entreprise ? Voici une liste des types d’investisseurs les plus fréquents :
Les proches et amis : ces investisseurs soutiennent généralement l’entreprise dans ses tout débuts. Ils croient en l’entrepreneur plus qu’au projet lui-même et attendent un retour émotionnel ou modéré sur leur investissement. Ce type de financement est courant au stade pré-seed.
« Business Angels » : ces investisseurs individuels apportent leur propre argent et leur expertise. Ils interviennent souvent lors de la phase seed pour aider à développer l’entreprise. En échange, ils attendent une croissance rapide et un retour sur investissement important à moyen terme.
Les fonds de capital-risque (VC) : ces investisseurs professionnels se concentrent sur les startups à fort potentiel de croissance. Aussi appelés fonds d'investissement, ils investissent généralement à partir des Séries A et attendent une croissance exponentielle. Leur objectif est de maximiser la rentabilité de leur investissement à travers des sorties comme une acquisition ou une introduction en bourse.
Les plateformes de crowdfunding : ces plateformes de financement participatif permettent de collecter des fonds auprès d’un grand nombre de contributeurs. Ce modèle convient particulièrement aux entreprises en phase de validation ou de lancement.
Les banques traditionnelles : elles offrent des prêts pour financer des projets avec des garanties solides. Elles conviennent aux entreprises plus matures ou à celles qui recherchent des fonds pour des besoins précis comme l’achat d’équipements ou une expansion nationale.
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Préparez votre projet avant de chercher des investisseurs
Maintenant que vous connaissez les différents types d’investisseurs, il est temps de passer à l’action. Avant de vous lancer, assurez-vous de suivre ces bonnes pratiques :
Créer un business plan solide (plan d’affaires) : un business plan clair et détaillé est essentiel pour convaincre les investisseurs. Ce document doit inclure une présentation de votre vision, vos objectifs stratégiques, une étude de marché et vos projections financières. Incluez un plan de financement précis pour montrer comment vous utiliserez les fonds levés.
Identifiez vos besoins en investissements : déterminez le montant exact dont vous avez besoin pour atteindre vos objectifs. Si vous avez des capitaux propres, déduisez-les du montant total. Analysez les ressources nécessaires pour financer vos opérations ou votre expansion. Assurez-vous que votre plan de financement met en évidence comment ces investissements se traduiront par une augmentation de votre chiffre d’affaires.
Vendez votre projet efficacement : pour capter l’attention des investisseurs potentiels, préparez un pitch convaincant. Mettez en avant votre proposition de valeur, votre équipe et les opportunités de croissance. Utilisez des données concrètes pour démontrer la rentabilité de votre projet.
Où trouver des investisseurs ?
Vous êtes prêt(e) à présenter votre projet à des investisseurs ? Encore faut-il les trouver ! Voici quelques pistes :
Associations et organismes : des organisations comme BpiFrance, France Invest et France Active jouent un rôle central dans le financement des entreprises. Elles accompagnent les entreprises et startups en phase de croissance. Elles fournissent des conseils et des opportunités de mise en relation avec des investisseurs institutionnels.
Salons et évènements : les salons et événements professionnels sont des occasions idéales pour rencontrer des investisseurs et élargir votre carnet d’adresses. Des événements comme le Salon des Entrepreneurs ou VivaTech rassemblent de nombreux acteurs intéressés par l’innovation et les nouvelles opportunités.
Les plateformes de crowdfunding : les plateformes de financement participatif comme Kickstarter, Ulule ou Wiseed permettent de lever des fonds auprès d’un large public. Elles sont particulièrement adaptées aux projets innovants avec une forte dimension sociale ou technologique.
Les clubs de business angels : des réseaux comme Euroquity ou France Angels regroupent des investisseurs individuels prêts à soutenir les petites entreprises. Ils offrent des opportunités de pitchs et facilitent les rencontres entre entrepreneurs et business angels.
Comment convaincre un investisseur ?
Un bon pitch constitue la base d’une présentation commerciale efficace. Il doit être clair, percutant et démontrer votre maîtrise du sujet. Mettez en avant la proposition de valeur de votre projet, vos projections de croissance et les opportunités qu’il offre. Soyez capable de résumer votre projet en quelques minutes pour capter rapidement l’attention de votre investisseur potentiel. Pensez aussi à mettre en avant vos garanties personnelles et vos avantages concurrentiels.
Préparer des réponses aux questions et anticiper les préoccupations potentielles vous aidera à surmonter les objections des investisseurs. Identifiez les faiblesses de votre projet et apportez des solutions concrètes.
Pensez également à soigner votre e-réputation. Lors de leur « due diligence », les investisseurs se renseignent sur votre entreprise et sur votre expérience. Un profil en ligne à jour et des références solides renforcent votre crédibilité.
Les pièges à éviter pour trouver des investisseurs
Effectuer une levée de fonds est un exercice compliqué. Si la théorie semble simple, la mise en pratique est bien plus complexe. Voici quelques erreurs courantes que vous devez absolument éviter :
Utiliser trop de termes techniques : une utilisation excessive de termes complexes peut rapidement désorienter les investisseurs. Préférez un langage simple et accessible pour expliquer votre projet. Votre objectif est de captiver leur attention, pas de les perdre dans des explications techniques inutiles.
Ne pas faire tester le produit ou service : présenter un produit ou service sans preuve concrète de sa viabilité est un pari risqué. Les attentes des investisseurs sont simples : ils veulent voir des résultats, même préliminaires, ou des retours d’utilisateurs. Offrez-leur cette possibilité pour renforcer la confiance dans votre projet.
Manquer de clarté dans le business plan et dans les chiffres : un business plan confus ou des données financières approximatives peuvent décourager les investisseurs. Assurez-vous de fournir des projections précises, détaillées et réalistes. Mettez en avant les points forts de votre stratégie et les perspectives de croissance.
S'adresser aux mauvais investisseurs : contacter des investisseurs qui ne sont pas en adéquation avec votre business model est une perte de temps. Identifiez ceux qui partagent vos valeurs, qui connaissent bien votre secteur et qui sont en mesure de vous accompagner efficacement.
Trouver des investisseurs : exemples de situations courantes
Exemple n° 1 : lever des fonds pour une startup
Une startup en phase de lancement doit convaincre des investisseurs sur son potentiel de croissance.
Conseils :
Préparer un pitch deck convaincant, clair et centré sur la proposition de valeur.
Mettre en avant des indicateurs clés, comme la taille du marché, le modèle économique et les projections financières.
Participer à des événements de networking pour rencontrer des investisseurs potentiels.
Exemple n° 2 : attirer des investissements privés pour une petite entreprise
Une petite entreprise mature cherche des investisseurs privés pour financer son expansion et son besoin en fonds de roulement.
Conseils :
Présenter des chiffres concrets : revenus actuels, rentabilité et prévisions de croissance.
Rechercher des investisseurs alignés avec la vision et les valeurs de l’entreprise.
Proposer une participation minoritaire pour rassurer les investisseurs sur leur retour sur investissement.
Exemple n° 3 : trouver des investisseurs pour un projet e-commerce
Un projet e-commerce a besoin d'un apport financier pour le marketing et la logistique.
Conseils :
Mettre en avant des études de marché montrant un besoin clair pour les produits ou services proposés.
Dresser un plan précis pour acquérir et fidéliser des clients grâce à une stratégie digitale efficace.
Utiliser des plateformes de crowdfunding pour attirer des micro-investisseurs qui croient au projet.
Pour conclure
Trouver des investisseurs demande du temps et de l’expérience. Malgré tout, c’est une approche stratégique pour accélérer le développement d’une entreprise tout en minimisant l’apport personnel des associés. C’est pour cette raison que ce mode de financement est de plus en plus populaire.
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